SBA暂停明州7000人贷款 涉及4亿美元欺诈调查

美国小企业管理局（SBA）局长凯利·洛夫勒（Kelly Loeffler）于1月2日宣布，由于涉嫌欺诈，该机构已暂停近7000名明尼苏达州居民的贷款。洛夫勒在社交媒体平台X上表示，过去一周，SBA对明尼苏达州此前批准的数千笔疫情期间发放的“经济伤害灾难贷款”（EIDL）和“薪资保护计划”（PPP）贷款进行了审查。

洛夫勒指出：“今天，我们的机构采取行动，暂停了6900名明尼苏达州人的借款，原因是涉嫌欺诈。借款人获批的7900笔PPP和EIDL贷款总额约为4亿美元。”她进一步表示，这些人将被禁止参与SBA的所有贷款援助计划，包括未来的灾难援助贷款。该机构还将视情况将案件移交给联邦执法部门，以起诉和追偿责任人。

背景与调查

这一行动正值众议院小企业和创业委员会启动针对PPP和EIDL计划中“欺诈和隐瞒情况”的调查之际。此前，洛夫勒于2025年12月23日致信明尼苏达州民主党州长蒂姆·沃尔茲（Tim Walz），告知SBA停止向由明尼苏达州运营的SBA资源伙伴发放总额超过550万美元的年度联邦资金，立即生效并直到另行通知。

据SBA表示，疫情期间发放的至少250万美元PPP和EIDL资金与明尼阿波利斯（Minneapolis）的索马里裔美国人社区欺诈活动有关。洛夫勒告诉沃尔茲，尽管与大约1.3万笔贷款相关的4.3亿美元PPP贷款资金被标记为潜在欺诈，但这些贷款仍然被批准发放，其中一些在拜登政府期间被豁免。

“潜在欺诈的规模和集中程度令人震惊，但州长对于那些试图揭露或阻止这些欺诈行为的人的态度和处理方式，其严重性甚至超越了欺诈本身。”

明尼苏达州的欺诈历史

明尼苏达州近年来面临多项涉及社会福利及补助的欺诈指控。检察官已对近100名与该州社会计划欺诈调查有关的人员提出指控。2022年，梅里克·加兰（Merrick Garland）的司法部首次发现该州存在福利欺诈活动，其中“养育我们的未来”（Feeding Our Future）福利骗局估计使纳税人损失2.5亿美元。

据美联社报道，最新调查显示，欺诈规模远超于此，并已有57名被告被定罪，78人被指控。此后，更多涉嫌欺诈案例浮现。2025年12月中旬，第一助理美国检察官乔·汤普森（Joe Thompson）表示，自2018年以來分配给14个州立计划的联邦资金可能被盗至少90亿美元。

联邦和州的回应

此外，独立记者尼克·雪莉（Nick Shirley）在上周发布了一段42分钟的视频，爆料明尼苏达州近十几家由纳税人资助的日托中心实际上属于空壳机构，没有提供任何服务。该视频现已被观看超过1.3亿次，并引发多位议员和政界人士关注。

本周早些时候，美国联邦卫生与公众服务部已暂停了对明尼苏达州的所有儿童护理福利拨款。联邦调查局局长卡什·帕特尔（Kash Patel）在12月28日透露，该机构已向明尼苏达州部署人员和资源，以瓦解利用联邦福利计划的大规模欺诈计划。司法部长邦迪（Pam Bondi）在12月29日表示，将会有关于此案的更多起诉。

“多年來，明尼苏达州公共服务计划中的欺诈活动一直十分猖獗，包括疫情后小企业管理局商业贷款、儿童日托和其他社会服务福利计划。”——德克萨斯州南卫理公会大学政治学教授卡尔文·吉尔森（Calvin Jillson）

沃尔茲办公室此前声称，州长多年來一直致力于打击欺诈，要求州议会给予更多权力以采取积极行动。他对这一问题加强了监督，包括对特定设施启动调查、聘请外部公司审计高风险计划付款、完全关闭住房稳定服务计划、宣布新的全州计划诚信主任，并支持刑事起诉等。

特朗普总统在佛罗里达州的新年前夜派对上表示，他将彻查明尼苏达州的福利欺诈活动。