定期定額投資策略：國泰高股息基金5年報酬率超過118%

財經中心/余國棟報導近年來，投資市場的波動性引發了投資者對穩健增值策略的高度關注。歷史數據顯示，主動型基金的選股優勢結合定期定額的成本平滑效果，能夠在牛熊市中保持穩定增長，甚至達到資產翻倍的理財目標。

國泰投信指出，「定期定額」是散戶應對市場震盪的最佳策略。以國泰台灣高股息基金不配息A級別為例，該基金的5年定期定額報酬率高達118.23%。假設投資人自2020年底開始，每月月底投入1萬元，至2025年底，累計60萬元本金將成長至1,309,380元，實質獲利達709,380元。

基金表現與市場背景

國泰台灣高股息基金自2020年7月成立以來，與國泰永續高股息ETF（00878）並駕齊驅，吸引了大量忠實投資者。該基金憑藉精準選股及AI成長的雙動能，其不配息A級別的基金淨值從成立時的10元攀升至47.84元（截至2026年1月22日）。

根據投信投顧公會統計，截至2025年12月，國泰投信的總資產管理規模達新台幣2.4兆元，擁有超過313萬基金受益人，旗下基金規模位居全台第二大，其中國泰台灣高股息基金規模超過新台幣250億元。

國泰台灣高股息基金經理人梁恩溢表示，無論選擇共同基金還是被動式ETF，投資的核心應回歸於「安心布局、分散風險」以及「追求資產長線增值」。儘管2025年台股漲勢驚人，並在2026年跨越3萬點大關，但市場結構顯示漲勢集中於特定科技龍頭與AI供應鏈，這使得投資難度增加。

「在這種結構性失衡的行情中，專業團隊發揮主動選股優勢是最佳時機，投資人無需擔心選股的兩難。」——梁恩溢

展望未來，投資者應該保持警惕，尤其是在市場波動加劇的情況下。專家建議，定期定額策略可以幫助投資者在長期內實現穩定增值，而不必過於擔心短期市場波動。

三立新聞網提醒，投資決策應謹慎評估風險，並就投資結果自行負責。投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。